MILLI RE 30 MART 2026

31 Aralık 2025 ve 2024 tarihleri itibarıyla, esas faaliyetlerden alacakların yaşlandırması ve ayrılan karşılıklar aşağıdaki gibidir: 31 Aralık 2025 31 Aralık 2024 Brüt tutar Ayrılan karşılık Brüt tutar Ayrılan karşılık Vadesi gelmemiş alacaklar 27.386.777.839 - 17.953.804.222 - Vadesi 0-30 gün gecikmiş alacaklar 2.304.499.940 (46.461.137) 1.364.374.375 (27.859.547) Vadesi 31-60 gün gecikmiş alacaklar 312.566.725 (34.145.509) 318.184.906 (20.847.644) Vadesi 61-90 gün gecikmiş alacaklar 285.112.847 (40.756.406) 169.935.735 (21.032.361) Vadesi 90 gün üzeri gecikmiş alacaklar (*) 3.777.271.602 (3.485.206.993) 2.222.545.238 (1.971.088.053) Toplam 34.066.228.953 (3.606.570.045) 22.028.844.476 (2.040.827.605) (*) T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın 3 Şubat 2005 tarih ve B.02.1.HM.O.SGM.0.3.1/01/05 nolu yazısı uyarınca rücu işlemlerinin dava/icra yoluyla yapılması durumunda ilgili tutarlar konsolide finansal tablolarda esas faaliyetlerden kaynaklanan şüpheli alacaklar hesabında takip edilmekte, aynı tutarda şüpheli alacaklar karşılığı ayrılmaktadır. İlgili tutarlar yukarıdaki tabloda “vadesi 90 günden fazla gecikmiş alacaklar” satırında gösterilmiştir. Esas faaliyetlerden kaynaklanan şüpheli alacak karşılığının dönem içindeki hareketi aşağıdaki gibidir: 31 Aralık 2025 31 Aralık 2024 Dönem başı - 1 Ocak 1.824.465.476 1.178.370.771 Dönem içinde yapılan tahsilatlar (Not 47) (197.454) (1.013.564) Dönem içinde ayrılan/(ters çevrilen) değer düşüklüğü karşılıkları (Not 47) (43.810.717) 139.238.828 Dönem içinde rücu alacakları için ayrılan şüpheli alacaklar karşılıkları (Not 47) 1.470.246.256 482.959.557 Şüpheli alacaklar kur değerlemesi (Not 47) 47.115.537 24.909.884 Dönem sonu - 31 Aralı k 3.297.819.098 1.824.465.476 Likidite riski Likidite riski, Grup’un nakit akışındaki dengesizlik sonucunda nakit çıkışlarını tam olarak ve zamanında karşılayacak düzeyde ve nitelikte nakit mevcuduna veya nakit girişine sahip bulunmaması nedeniyle maruz kalabileceği zarar ihtimalidir. Ortaya çıkabilecek likidite ihtiyacının eksiksiz bir biçimde sağlanabilmesi amacıyla likit değerler muhafaza edilmektedir . Likidite riskinin ölçülmesinde sayısal yöntemler kullanılmaktadır. Grup’un likidite açığı olup olmadığı, bilançoda yer alan aktif ve pasif kalemlerin vade analizi yapılarak tespit edilmektedir. Ayrıca Grup’un yabancı kaynaklarındaki olası bir azalma durumunda nakde çevrilmesi gerekecek varlıkların ne ölçüde likit olduğu aşağıdaki temel oranlar kullanılarak takip edilmektedir: – Fonlamaya ilişkin likidite oranı – Piyasaya ilişkin likidite oranı – Cari oran Elde edilen sonuçlar Denetim Komitesi tarafından değerlendirilmekte ve düzenli olarak Yönetim Kurulu’na raporlanmaktadır. Maruz kalınan riskin düzeyinin yüksek bulunması halinde yapılması gereken işlemlere ilişkin eylem planı Yönetim Kurulu tarafından belirlenir. 268 MİLLÎ REASÜRANS 2025 Faaliyet Raporu 31 Aralık 2025 Tarihi İtibarıyla Hazırlanan Konsolide Finansal Tablolara İlişkin Dipnotlar Millî Reasürans Türk Anonim Şirketi (Para Birimi: Türk Lirası (TL) olarak ifade edilmiştir.)